近日，民生银行惠州分行营业部接待一名账户被“只进不出”锁定的客户，其要求解锁账户。经柜员核实，该客户通过朋友介绍下载了一款股票跟投软件，资金部分为自有、部分向亲戚所借，且全部转入某网络公司对公账户，此异常操作触发银行预警模型。
核实期间，客户持续与微信中“客服专员”沟通，且按朋友提供的话术回应，拒不配合资金真实来源核查。工作人员结合前期类似案例经验，察觉诸多疑点，立即上报后台并请求审核岗支援。
后台审核岗介入后，向客户开展反诈宣传，告知近期投资被骗的典型案例，建议其立即转出投资资金以防损失，但客户仍坚持要求解锁账户，方便后续转账。
在多次劝说无效的情况下，后台审核岗果断拨打110，请求当地派出所协助处理。经民警现场核实与劝说，最终客户认清诈骗真相，及时转出资金，并承诺不再参与该软件的跟投活动。
风险提示：
投资前应坚持“三核实”原则：一是核实资质，确认相关机构是否具备官方认可的金融业务资质；二是核实项目，核查投资项目底层资产的真实性；三是核实资金流向，确认收款方身份及款项用途是否与投资项目背景相符。同时，应妥善保管相关凭证，以便在权益受损时顺利维权。
民生银行广州分行