养老FOF千亿容量再扩容,泰达宏利悠享养老FOF火爆发行中

2022-09-16 15:18 来源:

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今年上半年,备受市场关注的个人养老金制度按下加速键,标志着我国个人养老金迈入一个全新的时代。作为我国养老体系第三支柱的重要组成部分,公募养老FOF成为个人投资者关注的重要投资组成,公募基金在个人养老投资的发展中也被赋予了更大的使命。

 从产品类型来看,个人养老投资可投的金融产品包括储蓄、理财、养老保险、养老基金等。选择养老FOF基金,可以在资产配置中适当增加权益资产配置比例。

 与其他很多类型的养老投资产品不同,养老FOF产品可以一元起投,更具普惠性质,也无需被动参与动辄数年或数十年的长期投资;其次,面对全市场上万只基金,养老FOF产品借助专业的基金经理,为您做好基金配置,通过基金优选不仅可以分散持有风险,同时可以增厚投资收益。

 相比于普通基金,养老FOF可以以申购一只基金的钱,轻松拥有一篮子基金,减少投资者选择困难的问题。

 2018年9月,随着我国首只养老FOF成立,国内公募基金助力养老基金的进程正式开启。截至目前,全市场共有185只养老FOF,合计规模超过1000亿,产品涉及养老目标风险基金和养老目标日期基金。

 作为首批FOF和首批养老FOF管理人,泰达宏利具有非常丰富的养老FOF投资管理经验,旗下完备的FOF产品线可以满足不同风险偏好投资者的需求。近年来,泰达宏利基金在养老FOF领域积极布局。据悉,泰达宏利旗下又一只养老FOF产品——泰达宏利悠享2030一年持有期FOF(代码:013246)于8月4日起火热发行。

 据了解,泰达宏利悠享2030一年持有期FOF是一只养老目标日期FOF,该基金会随着目标日期(2030年)的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,逐步增加固定收益类资产和现金的投资比例。这样的投资策略与生命周期匹配度较高,从生命周期角度来看,投资者的年龄变化与风险偏好存在一定的负相关关系,投资者在年轻时更加倾向高风险高收益的投资策略,但是随着年龄的增长,其风险承受能力也在逐渐减弱,对高风险权益类资产的比重也在逐渐下降。

 从产品名称上,可以直观看出这只基金服务的是2030年退休的投资者,因此在产品特点上具有低波动、回撤低的特点,本基金的权益配置比重最高不超过30%,更加适合风险承受能力相对较低的投资者。

 作为首批公募FOF和养老FOF基金经理,本基金的拟任基金经理为泰达宏利资产配置部副总经理张晓龙,张晓龙拥有非常丰富的FOF管理经验。以张晓龙为代表的泰达宏利养老FOF团队经过多年的实践积累,总结出了一套非常完善的投资逻辑,并通过严谨的投研体系取得了优异的业绩,兼顾业绩和回撤,最大程度保障投资者的切实利益,其养老FOF产品的收益表现也更为平滑与稳定。银河证券数据显示,泰达宏利FOF代表作泰和平衡养老FOF(006306)近3年收益33.26%,远超业绩比较基准,该基金近2年收益排名2/14。

 除投研体系,泰达宏利在养老FOF领域出色的业绩亦离不开其外资股东——宏利金融的支持。作为全球领先的北美金融服务集团,宏利金融拥有120年的亚洲市场经验,在全球17个国家及地区开展业务,管理规模高达万亿美元。在宏利金融全球投资智慧加持下,泰达宏利基金构建了成熟的止盈止损机制,让回撤保护贯穿整个养老FOF的管理过程中,力争为投资者提供更加稳健的持有体验。


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