FOF基金天然具有分散风险的属性,是进行养老投资的优秀工具之一。在近期的震荡行情下,不少基金出现大幅回撤,但依然有多只养老型FOF基金创造了稳健回报,泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合FOF就是其中之一。
截至今年6月30日,该只基金近一年收益达22.57%,在14只同类产品中排名第一,超基准回报达10.14%。
拉长周期来看,这只基金的长期回报也十分可观。该基金成立于2018年10月25日,据其公告,截至2021年10月13日,该基金的净值达1.4305。这意味着,在不到三年的时间里,该只基金为持有人创造了43%的回报,为持有人养老资金的保值增值做出了可观贡献。
近期,该只基金即将进行分红。10月19日,泰达宏利基金发布《泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)分红公告》。据其公告,该只基金将在25日打开封闭期,同时于当天进行8693万元的现金分红,具体分红方案为每10份基金份额派2.88元。
该基金能取得超基准回报并为投资者大手笔分红,与基金经理张晓龙的努力是分不开的。作为首批养老FOF管理人之一,张晓龙是我国公募基金行业中十分稀缺的资深FOF投资专家。他拥有中国人民大学经济学博士学位,具备8年证券基金从业经验,具有非常丰富的投研功底。
步入FOF投资领域,张晓龙的初衷便是打造能够长期陪伴客户的产品。相对于为了提升名气而去博短期收益,他更希望通过长期稳健回报来打动投资者。他直言,“我只想为客户实现投资目标。管理产品时首先会考虑投资策略对于目标客户是否合适,如果目标客户是喜欢买理财产品或信托产品的人,我在投资时就不会去做短期博弈,避免产品净值大起大落。”
作为FOF团队的负责人,张晓龙在团队管理方面也颇有心得。泰达宏利FOF投资团队成员具有量化投资、基金研究、资产配置、FOF投资等复合背景,不仅专业基础扎实,投资经验也很丰富。经过长期的磨合,泰达宏利FOF投资团队搭建了完善的投资框架和严谨的投资管理方法,为FOF基金的投资管理奠定了良好的基础。
在投资实践中,张晓龙及其团队也会汲取外资股东的投资理念并融会贯通。泰达宏利基金的外资股东方宏利金融成立于1887年,是一家总部位于北美的知名金融服务集团,在长期投资和回撤控制方面具有丰富的经验。借鉴外资机构成熟的止盈止损机制,张晓龙及其团队始终严格坚守回撤控制纪律,坚持贯彻成熟回撤保护理念,守住不发生大幅回撤底线,尽量避免为持有人亏钱。
良好的回撤控制,不仅能提升投资者的投资体验,还能提升持有人长期持有的概率,帮助持有人享受更加可观的长期回报,这也是张晓龙在投资过程中十分重视回撤控制的重要原因之一。
对于基民而言,养老FOF具有风险较低、回撤较低的特点,也是养老资金长期投资的恰当选择之一。此外,相对于单独购买多只基金,投资一只FOF基金就能享受购买多只基金带来的组合回报,这大大降低了基民的投资门槛。对于规划用于养老投资的资金并不多的投资者,养老FOF也是一个好选择。
(记者/李涛)
